要提高房屋贷款额度的成功率，可从优化个人资质、合理选择贷款方式及银行、提供额外担保等方面入手，具体如下：

　　优化个人信用状况：保持良好的信用记录是关键。按时偿还各类债务，包括信用卡账单、其他贷款等，避免逾期。减少信用卡使用频率，将信用卡使用率控制在70%以内，同时避免不必要的贷款或信用卡申请，以免让银行认为资金紧张。

　　提高还款能力证明：提供详细的收入证明，除工资流水外，还可提供奖金、津贴、租金收入等非工资收入证明。对于自由职业者或收入不稳定人群，可提供纳税证明、业务合同等。若收入仍不足以支持较高贷款额度，可增加共同借款人，如配偶、父母等收入稳定且信用良好的直系亲属，将他们的收入和信用记录合并计算。

　　降低个人负债水平：申请房贷前，尽量结清其他外债，将负债率控制在50%以下。若无法全部结清，也应确保近期没有大额债务到期，让银行看到较低的负债压力，从而提高对购房者的信任度。

　　提供额外资产证明：向银行提供储蓄账户、投资账户、不动产（除所购房产外的其他房产）、车辆等资产证明，证明自己具有较强的经济实力和财务稳定性，有助于银行批准更高的贷款额度。

　　利用公积金优势（适用于公积金贷款）：若单位允许，可申请提高公积金缴存基数，缴存基数越大，可申请的公积金贷款额度通常也越高。同时，尽量不要随意提取公积金，保持公积金账户内有充足余额，因为公积金贷款额度与账户余额相关。

　　选择合适的贷款方式：对于公积金缴存者，可采用公积金贷款和商业贷款相结合的组合贷款方式。公积金贷款利率低但额度有限，商业贷款额度较高但利率相对较高，合理搭配能解决贷款额度不足问题。

　　增加首付比例：提高首付比例可减少银行贷款需求，降低银行风险，从而更容易获批贷款。例如原本计划首付30%，可考虑提高到40%甚至更高。

　　选择合适的银行：不同银行在房贷审核上的标准和要求不同。一些大银行客户资源丰富，审核可能相对严格，而中小型商业银行可能审核更为宽松。购房者可多咨询几家银行，对比额度、利率、还款方式等，选择最适合自己的。

　　提供担保：若个人资质不足以满足银行贷款要求，可寻找一位资质较好的担保人，如信用良好、经济状况稳定的亲友或专业的担保公司。担保人愿意为贷款承担连带还款责任，银行会适当放宽对购房者的要求，提高房贷申请成功率。